بهترین و آینده دار ترین ارزهای دیجیتال برای سرمایه گذاری در 2024
از بیت کوین و اتریوم گرفته تا دوج کوین و تتر، هزاران ارز دیجیتال مختلف تا امروز متولد شده‌اند. از طرفی بین این همه ارز دیجیتال، تعداد مدعیان کم نیست، به همین دلیل پیدا کردن گزینه مناسب برای سرمایه گذاری و خرید ارز دیجیتال اکنون کار دشواری است. بیت کوین به عنوان نخستین و البته بهتری و آینده دارترین ارز دیجیتال، الهام‌بخش هزاران پروژه دیگر شد تا نه تنها مفهوم پول، بلکه شکل سنتی اینترنت را متحول کنند. قبل از معرفی بهترین و آینده دار ترین ارزهای دیجیتال برای خرید و سرمایه گذاری، به یک مقدمه کوتاه نیاز داریم. بین این همه ارز دیجیتال، بیت کوین در یک طرف ماجرا و مابقی در طرفی دیگر قرار میگیرند؛ ارزهای دیجیتالبه غیر از BTC در گروهی به نام آلت کوین یا ارز جایگزین قرار میگیرند. همانطور که احتمالا از ابتدا حدس زده‌اید، بیت کوین بدون شک آینده دار ترین ارز دیجیتال است و در بهترین بودن آن تردیدی وجود ندارد. حال علاوه بر آن، تلاش میکنیم تا بهترین ارزهای دیجیتال از گروه آلت کوین‌ها را نیز معرفی کنیم.
معیارهای انتخاب بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری بلندمدت
سرمایه گذاری بلند مدت در بازار ارزهای دیجیتال تفاوت اساسی با سرمایه گذاری روی دارائی‌های دیگر ندارد. مهم‌ترین معیار برای سرمایه گذاری میزان تولید ارزش است. ارزش تولید شده در یک کسب و کار یا یک پروژه سوددهی یا ضرردهی یک سرمایه گذاری را در بلند مدت مشخص می‌کند. قیمت دارائی‌ها نیز در بلند مدت پیرو ارزش آن دارائی هستند.
پس بهترین ارزهای دیجیتال برای سرمایه گذاری آنهایی هستند که بیشترین توان را برای تولید ارزش دارند. عواملی که تولید ارزش می‌کنند این‌ها هستند:
- تیم موسس و تیم توسعه دهنده
- خود پروژه و مشکلی که حل می‌کند
- کیفیت حل مشکل توسط پروژه
- وضعیت رقبا و مزیت رقابتی پروژه در برابر آنها
- جامعه کاربری
- شرکاء و سرمایه گذاران پروژه
بیت کوین (BTC)؛ اولین و بهترین رمز ارز برای سرمایه گذاری
رمز ارز بیت کوین که در سال 2009 توسط شخص یا اشخاصی با نام مستعار ساتوشی ناکاموتو ساخته شد، اولین رمز ارز در لیست بهترین و آینده دارترین ارزهای دیجیتال برای سرمایه گذاری در سال ۲۰۲۳ است. BTC ما را با فناوری خارق‌العاده بلاک چین آشنا کرد، تکنولوژی که به مرور بستر پروژه‌های بی‌شمار دیگری شد. اگرچه ارزهای دیجیتال زیادی از زمان ظهور بیت کوین متولد شده‌اند، و قابلیت‌های بیشتری مثل سرعت بیشتر انجام تراکنش و کارمزد پایین‌تر ارائه می‌کنند، اما BTC هچنان نامبر وان باقی مانده است!
خرید بیت کوین از چند سال قبل دیگر منحصر به افراد نیست، بلکه شرکت‌ها و موسسات سرمایه گذاری نیز به آن رو آورده‌اند. بد نیست بدانید بر اساس آخرین بررسی‌ها، اکنون بالای نیمی از عرضه BTC در اختیار همین موسسات قرار دارد. آنها به بیت کوین امیدوار هستند و آن را بهترین و آینده دار ترین ارز دیجیتال می‌بینند. برخی موسسات حتی در حال جایگزین کردن موجودی طلای خود برای خرید بیت کوین هستند، چرا که آن را ذخیره ارزش بهتری تصور می‌کنند. این نگاه‌ها به اولین رمز ارز دنیا ما را امیدوار می‌کند.اگرچه تا امروز صدها هزار ارز دیجیتال، برخی با مارکت کپ‌های چند ده میلیارد دلاری، ظهور کرده‌اند، اما همچنان نبض بازار در اختیار بیت کوین است. مارکت دامیننس بیت کوین بعد از مدت‌ها نوسان حوالی 40 درصد، در سومین ماه سال 2023 به بیش از 45 درصد رسید، به این معنی که از کل سرمایه در گردش در بازار رمز ارزها بالای 45 درصد به BTC تعلق دارد. به همین دلیل با رشد آن آلت کوین‌ها نیز صعودی می‌شوند.کریپتوکارنسی به خاطر نوظهور بودن و مخصوصا نبود چارچوب نظارتی برای آن پرریسک است. اما اگر با وجود علاقه به سرمایه گذاری در این بازار می‌خواهید ریسک را به حداقل برسانید، خرید BTC بهترین گزینه است. بعید می‌دانیم توپ هم بتواند یک دارایی با سرمایه در گردش بالای 500 میلیون دلار را تکان بدهد! البته دیگر مثل اولین سرمایه گذاران آن نباید در آینده نزدیک منتظر چند صد برابر شدن سرمایه خود باشید، اما در عوض، از نوسانات نزولی شدید نیز (نسبت به بقیه گزینه‌ها) در امان خواهید ماند.
اتریوم (ETH)؛ آینده دارترین آلت کوین
اولین جایگزین بیت کوین در لیست بهترین و آینده دار ترین ارزهای دیجیتال برای سرمایه گذاری، رمز ارز اتریوم است. اتریوم یک پلتفرم نرم افزاری غیر متمرکز است که امکان ساخت یا قرارداد هوشمند و اپلیکیشن غیر متمرکز (دی اپ – DApp) را امکان‌پذیر می‌کند. هدف این شبکه بلاک چینی، ساخت مجموعه غیر متمرکزی از محصولات مالی است که هر کسی در سراسر دنیا بدون توجه به ملیت، قومیت یا اعتقادات مذهبی، قادر به استفاده آزادانه باشد. این جنبه از شبکه Ethereum کاربردهای آن را برای ساکنین برخی از کشورها که زیرساخت مالی دولتی مناسبی نداشته و خواهان دسترسی به حساب‌های بانکی، وام، بیمه یا انواع مختلفی از محصولات مالی هستند، مناسب‌تر می‌کند.
بایننس کوین (BNB)؛ ارز دیجیتالی آینده دار به پشتوانه بایننس
صرافی بایننس در حال حاضر با اختلاف از رقبا، بزرگترین صرافی رمز ارزی دنیا از نظر حجم معاملات روزانه است. بایننس به مرور زمان از یک صرافی ساده به یک اکوسیستم عظیم تبدیل شد، به طوری که اکنون در دو بلاک چین آن، بی‌ان‌بی بیکن چین و بی ان بی اسمارت چین، بی‌شمار توکن ایجاد شده است و روزانه تراکنش‌های زیادی پردازش می‌شوند. طبیعی است یک مجموعه به این بزرگی ارز دیجیتال اختصاصی خود را داشته باشد. عظمت مجموعه پلتفرم‌های Binance سبب می‌شود رمز ارز آن یعنی BNB را نیز جزو بهترین و آینده دار ترین ارزهای دیجیتال بدانیم.
بایننس کوین ابتدا یک توکن مبتنی بر استاندارد ERC20 بر بستر اتریوم بود. اما پس از راه‌اندازی بلاک چین اختصاصی بایننس تبدیل به کوین اختصاصی بایننس چین و بایننس اسمارت چین شد. Binance کاربردهای متعددی برای آن تعریف کرده است؛ پرداخت کارمزد تراکنش‌ها در صرافی اصلی (متمرکز) و صرافی غیر متمرکز بایننس، پرداخت کارمزد انجام تراکنش بر بستر بی‌ان‌بی بیکن چین (استاندارد BEP2) و بی‌ان‌بی اسمارت چین (استاندارد BEP20)، انجام خریدهای آنلاین مثلا با استفاده از بایننس کارت یا بایننس پی و چند کاربرد دیگر سبب شده BNB جزو پنج ارز دیجیتال دارای بیشترین سرمایه در گردش باشد.
در پلتفرم خرید و فروش Binance، اگر BNB نداشته باشید، کارمزد مبادله از همان ارز در حال خرید کم می‌شود. تصور کنید در حال خرید یک عدد اتریوم در این صرافی هستید، اما به خاطر کسر شدن کارمزد در نهایت مقداری اعشاری (مثلا 0.998) واحد دریافت کنید! این کمی حساب و کتاب شما را بهم خواهد ریخت! اما اگر در کیف پول خود کمی بایننس کوین داشته باشید، کارمزد از موجودی آن کسر می‌شود. همچنین در صورتی که به جای سایر رمز ارزها مبادلات خود را با BNB انجام بدهید، مشمول پرداخت نصف کارمزد متداول خواهد شد.
بایننس در انتهای هر فصل یک برنامه توکن سوزی دارد. در این فرآیند مقداری BNB توسط خود صرافی از بازار خریداری شده و از بین می‌رود. هدف، کاهش تعداد کوین‌های در گردش و افزایش قیمت بایننس کوین است. این دلایل سبب امیدواری بسیاری به خرید بایننس کوین شده است. ما نیز آن را جزو بهترین و آینده دار ترین ارزهای دیجیتال می‌دانیم.
کاردانو (ADA)؛ یکی از آینده دار ترین ارزهای دیجیتال
کاردانو (Cardano) یک ارز دیجیتال مبتنی بر اثبات سهام است که توسط متخصصان حوزه رمزنگاری، ریاضیدانان و مهندسان ساخته شده است. این پروژه توسط یکی از پنج هم‌بنیان‌گذار اولیه اتریوم به نام چارلز هاسکینسون (Charles Hoskinson) ساخته شده است. آقای هاسکینسون پس از اختلاف نظر با دیگر افراد تیم پشتیبان درباره جهت حرکت اتریوم، آن را ترک و بلاک چین کاردانو را راه‌اندازی کرد. بد نیست بدانید Cardano بزرگترین بلاک چینی است که از مکانیزم اجماع اثبات سهام (PoS) استفاده می‌کند.
هدف کاردانو، تبدیل شدن به پلتفرم مالی جهانی از طریق ایجاد محصولات مالی غیر متمرکز مشابه اتریوم و همچنین ارائه راه‌حل‌هایی برای تعامل میان شبکه‌ای، جلوگیری از تقلب رای‌دهنده‌ها و موارد دیگر است. به جهت همین ویژگی‌ها حتی به کاردانو لقب «قاتل اتریوم» را داده‌اند و آن را جزو بهترین ارزهای دیجیتال آینده دار خطاب کرده‌اند.
بیت کوین نسل اول، اتریوم نسل دوم و کاردانو نسل سوم فناوری بلاک چین است، پس طبیعی است قابلیت‌های بیشتری نسبت به آنها ارائه کند. تحقیق و مطالعه بخشی جدانشدنی از فرآینده توسعه Cardano است و همین موضوع سبب شده به سرعت رقبا را پشت سر بگذارد. کاردانو با استفاده از اصول ریاضی در مکانیسم اجماع و استفاده از یک معماری چندلایه منحصربه‌فرد خود را متمایز می‌کند. این ویژگی‌های منحصربه‌فرد باعث شده ADA، جزو بهترین و آینده دار ترین ارزهای دیجیتال قرار بگیرد و خرید کاردانو حجم خرید و فروش بالایی داشته باشد.
ریپل (XRP)؛ شبکه بزرگ مبادلات مالی بین‌المللی سریع
ریپل مدت‌ها پشت سر اتریوم و بیت کوین و با اختلاف از رقبا در رتبه سوم بازار کریپتوکارنسی (بر اساس مارکت کپ) قرار داشت. از نظر فناوری، کاربرد، نقشه راه و دیگر فاکتورها شبکه‌ی نام برده بی‌نظیر و جزو بهترین‌ها است، اما باید به ارز دیجیتال اختصاصی آن با دقت نگاه کرد، چون در وضعیت حساسی قرار دارد.
ضربه‌ای که کمیسیون بورس و اوراق بهادار آمریکا (SEC) به ریپل لبز وارد کرد، آن را به زمین کوبید. درگیری این دو هنوز ادامه دارد و متاسفانه برخی از احتمال پیروز شدن SEC صحبت می‌کنند، هر چند در رای اولیه دادگاه، ریپل تقریبا پیروز شده است. اگر ریپل بتواند از این نزاع سربلند خارج شود، تبدیل به یکی از ارزهای دیجیتال آینده دار شده و رشد زیادی را تجربه خواهد کرد. اما اگر در نهایت حرف‌های کمیسیون بورس و اوراق بهادار ایالات متحده در دادگاه به کرسی بنشیند، سقوطی بیشتر از آن چه تا امروز تجربه کرده را به خود خواهد دید.
اما ماجرا از چه قرار است؟ به ادعای SEC شرکت ریپل لبز 1.3 میلیارد دلار توکن XRP را بدون ثبت فروخته است. اما این کار چه مشکلی دارد؟ نکته‌ی اصلی اینجاست؛ به عقیده آنها XRP نه یک ارز دیجیتال بلکه جزو اوراق بهادار به شمار می‌رود. پس فروش آن نیازمند کسب اجازه از SEC است. اگر ریسک‌پذیری بالایی دارید و مخصوصا اخبار حوزه کریپتوکارنسی را دائما دنبال می‌کنید، به خرید ریپل فکر کنید. در صورت شکست در دادگاه، XRP با ریزش قیمت بیشتری مواجه خواهد شد، اما در آن سو با پیروزی جهش زیادی را تجریه می‌کند.
به طور کلی، ریپل نت شبکه‌ای از ارائه‌دهندگان سازمانی خدمات پرداخت نظیر بانک‌ها و مشاغل خدمات پولی است. آنها از راهکارهای توسعه یافته به دست ریپل لبز برای ایجاد تجربه‌ای روان به منظور ارسال پول در سطح جهان، استفاده می‌کنند.
سولانا (SOL)؛ ارز دیجیتالی آینده دار با مقیاس‌پذیری بالا
سولانا (Solana) که به‌عنوان اولین بلاک چین در مقیاس وب ساخته شده، یک سیستم اثبات تاریخچه (Proof of History) مبتنی بر تلرانس خطای بیزانس عملی (Practical Byzantine Fault Tolerance) یا به‌طور خلاصه PBFT است، که در مارس 2020 راه‌اندازی شد. به زبان ساده، سیستم PBFT برای کاهش خطرات نودهای مخرب شبکه طراحی شده است.
اصول فعالیت این شبکه ارز دیجیتال آینده دار بر این اساس است که تعداد نودهای مخرب، باید کمتر از یک سوم تمام نودهای سیستم باشد. بنابراین با افزایش تعداد نودها، شبکه امن‌تر خواهد شد. Solana تنها رمز ارزی نیست که بر اساس سیستم PBFT عمل می‌کند. ریپل، استلار و هایپرلجر (Hperledger) نیز همگی از این نوع بلاک چین بهره می‌برند.
به خاطر وجود چنین مدل اجماع دوگانه مبتکرانه‌ای، سولانا از سوی هر دوی تریدرهای خرد و نهادی مورد استقبال قرار گرفته است. یکی از اهداف تیم این شبکه، در دسترس قرار دادن امور مالی غیر متمرکز در یک مقیاس بزرگ است. می‌توان در مقیاسی گسترده روی آن اپلیکیشن‌های غیر متمرکز (دی اپ) توسعه داد. قیمت SOL در نوامبر سال 2021 (آذر 1400) سقف تاریخی خود را در قیمت 259 دلار ثبت کرد.
وعده اصلی شبکه به مشتریان این است که هیچ‌گاه با افزایش کارمزد مواجه نخواهند شد. این پروتکل به گونه‌ای طراحی شده است تا در کنار تضمین مقیاس پذیری و سرعت پردازش بالا، هزینه تراکنش‌ها پایین بماند. ما نیز به سبب همین ویژگی‌ها خرید سولانا را در لیست انتخاب بهترین ارزهای دیجیتال آینده دار برای سرمایه گذاری قرار داده‌ایم.
ممکن است علاقه مند باشید
